Publié le 23-01-2009 dans le thème Banque

Pays : International - Auteur : La rédaction

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La respectabilité ne doit pas être assimilée à l´éthique professionnelle.

Suivant l’annonce de la fraude présumée de Bernard Madoff, déjà considérée comme la plus importante arnaque au monde, ainsi qu’avec la recrudescence des sollicitations pour la commenter, Actimize, société filiale de NICE Systems, qui développe des systèmes de surveillance au service des plus importants régulateurs et institutions financières internationales et qui est un acteur majeur dans la prévention et la gestion logicielles des risques transactionnels dans les services financiers, vous transmet les commentaires suivants, au travers de la voix de son Vice-Président Europe, M. Bruno Piers de Raverschoot : « La respectabilité ne doit pas être assimilée à l’éthique professionnelle…  C’est ce que nous constatons face à l’affaire Madoff. Bernard Madoff est accusé d’avoir monté un modèle pyramidal via son fonds spéculatif pour bâtir le succès de son fond spéculatif, modèle malheureusement similaire au très connu cas Ponzi. La technique de Madoff est en réalité très simple et s’appuie sur une disposition légale des fonds spéculatifs utilisée depuis longtemps par des financiers sans scrupules, qui consiste à acheter des parts d’une société, et à spéculer contre le risque avec des contrats mirobolants d’achat et de vente d’actions à échéances planifiées. Madoff suivait une stratégie d’investissements qui lui permettait de payer de considérables retours à des investisseurs sains financièrement. Il distribuait l’argent investi par ses nouveaux clients à ses clients existants. La fraude a été découverte suite aux retraits massifs des investisseurs inquiets de la situation actuelle du marché : il n’y avait pas assez d’argent disponible pour supporter le montant de ces retraits.

Faire partie des clients de Madoff était un privilège accessible strictement sur invitation. Les clients étaient recrutés au travers des réseaux sociaux (clubs de golf par exemple) et parmi ces investisseurs on trouve des directeurs de fondations caritatives, des gestionnaires de fonds d’investissement, des hommes d’affaires ou encore des retraités.

Personne ne mettait en question la respectabilité de Bernard Madoff, avec sa flamboyante personnalité, son passé prestigieux d’ancien directeur du NASDAQ, arguments qui, associés à sa maîtrise de la mise en scène, ont permis d’abuser tous ses investisseurs.

Nous attendons avec intérêt pour l’heure les résultats des différentes enquêtes. Si nous n’émettrons aucun jugement ou pronostic, nous pouvons néanmoins formuler quelques espoirs pour l’avenir : l’affaire Madoff demande que les règles de contrôle s’appliquent à tous et partout de manière uniforme, sans passe-droits ni exception. Cela ne peut pas se faire sans l’accord de tous, à la fois des organes étatiques et des acteurs privés. Cela ne peut pas se faire non plus sans soit le renforcement ou le redéploiement des institutions de contrôle existantes, soit la création d’une instance de contrôle mondiale incontestable, à même de rassurer les plus sceptiques.

En complément de contrôles plus serrés, les régulateurs et les institutions financières devraient prendre en compte une option supplémentaire : mettre en place une solution de surveillance qui ne s’appuie que sur la réalité, qui soit affranchie de toute erreur humaine et qui ne recherche pas la notoriété ou la respectabilité mais l’efficacité et la précision.  La solution de contrôle d’Actimize automatise et renforce la surveillance des transactions ainsi qu’une meilleure régularité des enquêtes. Notre première préoccupation consiste à aider nos utilisateurs dans le contrôle, la détection et le blocage des transactions illicites. Pour rendre plus efficace encore la surveillance multicanaux des fonds spéculatifs, nous avons notamment développé un système unique d’analyse vocale, baptisé Actimize Trading Interaction Surveillance, qui est capable d’étudier chaque commande, ordre et autre discussion téléphoniques et qui, configuré en fonction des nouvelles réglementations attendues, détecte les informations inappropriées. La fin de la non-régulation du marché des fonds spéculatifs est vraisemblablement imminente désormais, la sécurité de tous est à ce prix. »

À propos d’Actimize
Actimize est un des leaders mondiaux de solutions de conformité pour la lutte contre le blanchiment d’argent, la prévention contre la fraude, l’abus de marché et la conformité auprès des institutions financières. Actimize offre des solutions ciblées, fondées sur une plate-forme permettant l’application de règles analytiques complexes, brevetées, évolutives et flexibles. Les solutions Actimize permettent aux institutions financières d’accroître en temps réel leur connaissance du comportement de leurs clients et d’améliorer leur performance en termes de risque et de conformité. Les outils Actimize sont utilisés par six des dix plus grandes banques globales et huit des dix banques américaines et soutiennent les clients d’Actimize dans leur processus de monitoring et de contrôle pour un montant supérieur à $5 milliards d’actifs. Les solutions Actimize sont utilisées par une grande variété d’établissements financiers à l’échelle internationale notamment les banques d’investissements, les assurances, les agents et courtiers et les autorités gouvernementales.  Actimize, une filiale de NICE Systems (NASDAQ :NICE) a ses bureaux à New York, Londres, Israël et Tokyo. Pour de plus amples informations, visitez www.actimize.com.

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